Удосконалення моніторингу банківського кредитного процесу

Abstract

Розглянуті питання моніторингу, що відбувається у сфері кредитування. З метою запобігання виникнення проблемної заборгованості автором запропонована розробка методології моніторингу кредитного процесу, що дасть можливість банківській установі мати актуальну інформацію та змогу оперативного і адекватного реагування на зміну процесу. Доведено, що перспективною формою протидії шахрайству у сфері кредитування є фрод-моніторинг інформації, отриманої банківською установою під час проведення аналізу та прийняття рішення щодо задоволення заявки клієнта. Визначено ключові аспекти методології фрод-моніторингу у банківських установах України та обґрунтовано доцільність створення і функціонування внутрішньобанківського підрозділу з фрод – моніторингу.